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Guide complet des jetons de sécurité : qu’est-ce que c’est et comment investir en 2021 et au-delà

De nos jours, on observe une explosion des offres de jetons de sécurité (STO) dans le créneau de la blockchain. Cependant, il existe une variété de controverses autour d’eux en raison de la réglementation. Alors que les STO deviennent de plus en plus populaires, les gens se posent de plus en plus de questions à leur sujet. Nous vous avons entendu et avons préparé un guide complet sur les jetons de sécurité qui vous donnera toutes les réponses et une bonne compréhension de ce que sont réellement les offres de jetons de sécurité.

Quels sont les jetons de sécurité ?

Alors, clarifions la signification des jetons de sécurité. Un jeton de sécurité est un type de jeton lié aux titres réels, et il pourrait être exécuté en tant qu’actifs tokenisés de l’entreprise. Le jeton blockchain numérique peut être créé, transféré, acheté, vendu ou détruit.

Les jetons de sécurité sont les plus similaires aux titres analogiques. Le propriétaire initial des actifs illiquides peut les monétiser à l’aide de jetons de sécurité, mais avec des coûts de transaction inférieurs.

Types de jetons de sécurité

Il existe différents types de jetons de sécurité :

  • Jetons d’équité
    Les jetons d’équité représentent un type particulier de jetons de sécurité qui indique la propriété d’un actif comme les actions ou la dette de la société ;
  • Jetons utilitaires
    Les jetons utilitaires permettent aux utilisateurs d’accéder ultérieurement à un produit ou à un service ;
  • Jetons de dette
    Les jetons de dette peuvent être comparés au prêt à court terme sur un taux d’intérêt sur le montant spécifié des fonds prêtés à une entreprise ;
  • Jetons adossés à des actifs
    C’est un type de jeton qui est créé sur la plate-forme blockchain. Ce jeton peut être comparé à des objets tangibles ou intangibles.

Avantages pour les marchés, les émetteurs et les investisseurs

Tout d’abord, les STO ouvrent de grandes opportunités de commerce en ligne pour les propriétaires d’actifs, d’utiliser les avantages de la blockchain et de générer des fonds et des liquidités. En tant que propriétaire d’actifs, vous pouvez rendre vos actifs corporels et incorporels illiquides et augmenter la liquidité.

De nombreux investisseurs ne sont pas prêts à allouer un montant élevé de fonds ou ne souhaitent pas investir dans quelque chose en particulier. En utilisant les STO, les investisseurs bénéficient d’une flexibilité pour diviser l’actif illiquide en parties plus petites sous la forme de jetons.

Vous pouvez augmenter les liquidités sans même vendre l’intégralité de l’actif. Cependant, le processus d’investissement comporte certains risques, comme pour tout produit ou structure d’investissement. Par exemple, vous pouvez faire face à une protection réglementaire et à des recours plus excellents.

Alors, observons encore une fois pourquoi les security tokens peuvent vous attirer :

  1. Faible barrière à l’entrée

La flexibilité des OCT permet aux petites entreprises de lever des fonds avec l’aide des marchés de capitaux privés à des coûts initiaux inférieurs.

  1. Avantages pour les émetteurs

Les fondateurs n’ont pas besoin de céder leurs droits de vote ou leurs sièges au conseil d’administration. Cela permet aux entreprises de se concentrer davantage sur le profit. En outre, les utilisateurs de jetons de sécurité peuvent conserver un bon pourcentage de la propriété de l’entreprise. De plus, les détenteurs de jetons peuvent recevoir des droits de dividende.

  1. Accessibilité

Les jetons de sécurité ouvrent des opportunités financières internationales en attirant des investissements internationaux.

Comment créer et émettre votre premier jeton de sécurité

Il est maintenant temps de générer votre premier jeton de sécurité, mais vous disposez de données limitées sur l’ensemble du processus. Nous sommes heureux de vous aider de cette manière fantastique dans le monde numérique de la finance pour savoir précisément comment investir dans des jetons de sécurité.

  • Créez votre compte
    Créez un compte Metamask en téléchargeant une extension sous licence sur Google Chrome. Après l’installation, financez le compte à l’aide d’Ethereum.
    Suivez les étapes de connexion dans votre compte en remplissant tous les formulaires requis.
  • Enregistrez le symbole du jeton
    Le symbole doit être un nom unique qui correspond à l’entreprise ou à un projet. Une fois le symbole sélectionné, cliquez sur « Reserve Token Symbol » afin qu’un autre utilisateur n’utilise pas le nom choisi.
    Vous aurez 15 jours pour consulter les spécialistes financiers au sujet de vos jetons, et une fois que tous les émetteurs seront satisfaits, vous pourrez confirmer votre réservation et la soumettre.
  • Choisissez votre fournisseur
    De plus, vous devez sélectionner une équipe de spécialistes qui vont travailler avec vous.
  • Créer
    A ce stade, vous devez définir la date de début et de fin de la STO, les modes de paiement pris en charge ainsi que le taux de valorisation du token correspondant.

Nous avons mentionné les étapes nécessaires pour que vous puissiez créer les jetons et les lancer sur le marché. Le processus a été simplifié pour que vous puissiez mieux le comprendre et créer vos jetons de sécurité rapidement et sans complications importantes.

Aperçu des lois sur les valeurs mobilières applicables aux STO

Si vous opérez aux États-Unis, vous devez suivre Règlement D, Règlement A+ et Règlement S. Par exemple, le règlement D effectue une offre spécifique pour éviter d’être enregistré par la Security and Exchange Commission si le formulaire D est rempli après la vente des titres. Les émetteurs peuvent prendre en considération les trois règles :

  • Règle 506 (b);
  • Règle 506 (c) ;
  • Règle 504.

506 (c) ne définit pas de limites particulières pour la collecte de fonds. La règle 504 n’impose pas de limites au statut des investisseurs. La règle 506 (b) informe que les investisseurs sont accrédités et vérifiés, et que les informations sont exemptes de déclarations trompeuses et fausses.

Avec l’aide de la réglementation A, le créateur de titres peut fournir une protection approuvée par la SEC aux investisseurs non accrédités avec une limite maximale de 50 millions de dollars d’investissement.

Le règlement S est appliqué lorsque l’offre doit avoir lieu en dehors des États-Unis. Cependant, les créateurs sont responsables de suivre toutes les réglementations du pays où les titres ont été exécutés.

Conclusion

Les jetons de sécurité sont très prometteurs, même au moment où ils restent sous-utilisés. Les jetons de sécurité ont tendance à se développer et ils arriveront sur le marché avec une valeur plus excellente au cours des prochaines années. Donc, si vous souhaitez investir dans des jetons, il y a à la fois des avantages et des inconvénients. Vous pouvez obtenir des jetons de sécurité précoces avec des bénéfices plus importants, mais le risque de perdre des fonds augmente également. Après tout, nous vous recommandons d’acquérir peu de connaissances avant de commencer à travailler avec des jetons. Nous sommes convaincus que comprendre la différence entre les jetons d’équité et les jetons de dette sera un bon début. Nous espérons que ce guide vous suffira pour en savoir plus sur les jetons de sécurité et pour réussir votre entrée sur le marché.

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