Tokenisation : Amundi accélère la finance de demain avec un fonds de 100 millions de dollars
Une nouvelle étape pour la finance traditionnelle
La tokenisation des actifs financiers continue de s’imposer comme l’une des grandes tendances de la transformation du secteur. Longtemps cantonnée à des expérimentations, elle attire désormais les géants de la finance traditionnelle. Le lancement récent d’un fonds tokenisé par Amundi en est une nouvelle illustration concrète.
Le gestionnaire d’actifs français, leader européen avec plusieurs milliers de milliards d’euros sous gestion, franchit un cap avec un produit baptisé « Spiko Amundi Overnight Swap Fund » (SAFO). Ce fonds, doté de 100 millions de dollars, s’inscrit dans une stratégie plus large visant à intégrer la blockchain au cœur des infrastructures financières.
SAFO : un fonds pensé pour les institutionnels
Le SAFO n’est pas un simple produit expérimental. Il s’agit d’un véhicule financier conçu pour répondre à des besoins bien réels : la gestion de trésorerie et de collatéral des entreprises et institutions financières.
Structuré comme un sous-fonds d’une SICAV régulée en France, il permet aux investisseurs professionnels d’accéder à des placements assimilables à des liquidités, tout en bénéficiant des avantages de la blockchain. Parmi ces avantages : une exécution quasi instantanée des transactions, une transparence accrue et une disponibilité permanente des actifs.
Autre innovation notable : la possibilité de souscrire et de racheter des parts dans plusieurs devises (euro, dollar, livre sterling, franc suisse), avec une accessibilité renforcée grâce à des montants d’entrée très faibles.
Ethereum, Stellar et Chainlink au cœur du dispositif
Sur le plan ტექნologique, le fonds repose sur une architecture multi-blockchains. Le registre des investisseurs est ainsi hébergé à la fois sur Ethereum et Stellar, deux réseaux complémentaires en matière de performance et d’adoption.
Pour assurer la cohérence des données, notamment la valeur liquidative du fonds, Amundi s’appuie sur l’infrastructure de Chainlink. Son protocole d’interopérabilité permet de connecter les différentes blockchains et de garantir une mise à jour fiable des informations financières.
Ce choix technologique illustre une évolution majeure : la finance ne se limite plus à une seule blockchain, mais s’oriente vers des écosystèmes interconnectés capables de communiquer entre eux.
Une efficacité inédite face aux systèmes traditionnels
L’un des principaux apports de la tokenisation réside dans le gain d’efficacité opérationnelle. Là où les fonds traditionnels nécessitent plusieurs jours pour traiter certaines opérations, le SAFO permet des règlements en quelques minutes seulement.
Cette rapidité s’accompagne d’une transparence accrue, avec un registre des actionnaires accessible en temps réel et une traçabilité complète des transactions.
Un marché en pleine explosion
Le lancement de ce fonds intervient dans un contexte de forte croissance de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA). Ce marché, encore émergent il y a quelques années, connaît aujourd’hui une expansion rapide, attirant aussi bien les fintechs que les grandes institutions financières.
Amundi n’est d’ailleurs pas seul sur ce segment. D’autres acteurs majeurs explorent également ces nouvelles infrastructures, signe que la tokenisation pourrait devenir un standard dans les années à venir.