Quels sont les meilleurs pays pour gérer une entreprise légale de crypto-monnaie ?
En 2021, il est devenu clair que l’industrie de la crypto-monnaie ne pourra pas éviter la réglementation. Dans une certaine mesure, les autorités de surveillance de la quasi-totalité des principaux pays ont prêté attention au marché en développement.
Le statut juridique des crypto-monnaies varie considérablement selon les juridictions. Alors que certains États mènent des guerres féroces avec les crypto-monnaies et durcissent leur réglementation, il existe des pays à l’approche inverse qui soutiennent le développement de projets de blockchain. Ainsi, dans certains pays, les opérations avec des crypto-monnaies sont officiellement autorisées. Ils sont généralement traités comme une marchandise ou un actif d’investissement et, à des fins fiscales, sont soumis à la législation applicable.
Ci-dessous, nous examinerons les pays les plus favorables pour enregistrer et gérer une entreprise de cryptographie.
Lituanie
La Lituanie dispose d’un environnement juridique assez convivial et entièrement réglementé pour la création d’entreprises fintech, d’entreprises offrant des services d’échange de crypto-monnaie et de crypto-portefeuilles.
La Banque centrale fournit un soutien complet dans le développement de technologies financières et de services non bancaires pour effectuer des paiements. De plus, la Lituanie est connue pour son soutien aux startups crypto et contribue à leur développement de toutes les manières possibles. À cet égard, la procédure d’obtention des licences de crypto-monnaie a été simplifiée.
Si nous parlons des exigences de base pour le titulaire de licence, il convient de noter ce qui suit :
- l’élaboration de politiques et de règles AML et leur application dans le cadre de l’activité ;
- Le KYC de chaque client doit être effectué sans faute, y compris l’obtention de données sur l’origine des fonds du client ;
- avoir sa ressource Web ;
- l’entreprise doit obtenir l’autorisation de la cellule de renseignement financier.
La licence pour l’échange de crypto-monnaies en Lituanie implique que toutes les opérations effectuées par l’entreprise et la documentation pertinente sont effectuées sous les instructions des autorités de régulation.
Le Salvador
En juin de cette année, le premier pays au monde à adopter le Bitcoin comme monnaie d’État est apparu – El Salvador. Désormais, les clients de différents pays peuvent mener leurs activités, acheter des biens et des services, investir dans des bitcoins, ainsi que commercer légalement et tirer profit des crypto-monnaies. À cet égard, une licence de crypto-monnaie au Salvador est un excellent choix pour un investisseur.
El Salvador offre de nombreux avantages pour l’enregistrement d’une entreprise de crypto-monnaie :
- Une économie en plein développement.
- Petits impôts.
- Démocratie financière. La transition vers la monnaie numérique a rendu l’accès aux transactions électroniques démocratique.
- Il existe une possibilité de coopération directe avec des investisseurs étrangers. Parmi les investissements possibles qu’une entreprise enregistrée au Salvador peut attirer figurent les contributions des créateurs de plateformes de paiement bien connues et des mineurs de Bitcoin.
La juridiction d’El Salvador permet aux investisseurs étrangers de faire des affaires librement, de réaliser légalement un profit en crypto-monnaie et de le dépenser.
Estonie
Au cours des dernières années, l’Estonie a été reconnue à plusieurs reprises comme l’un des meilleurs pays pour faire des affaires dans le domaine de la blockchain et des crypto-monnaies.
Si elle est titulaire d’une licence, une entreprise en Estonie peut fournir la liste de services suivante :
- portefeuilles électroniques;
- échanges de crypto-monnaie ;
- système de paiement en crypto-monnaie ;
- guichet automatique crypté.
Cependant, il convient de noter que depuis le 1er février 2022, une mise à jour de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme devrait entrer en vigueur en Estonie, qui à son tour établit des exigences de licence plus strictes. Ainsi, selon la facture :
- La définition de « service de monnaie virtuelle » sera élargie.
- Le capital autorisé, les licences et les frais d’exploitation augmentent.
- Pour obtenir une licence financière, un demandeur devra fournir une liste plus large de documents et d’informations supplémentaires.
- Des exigences plus strictes seront imposées aux membres du directoire, notamment en ce qui concerne leur expérience et leur participation limitée dans d’autres sociétés.
- La liste des motifs de refus de délivrance d’une licence et d’annulation d’une licence sera élargie.
- Les fournisseurs devront collecter des données sur l’expéditeur et le destinataire des fonds et les partager avec toutes les parties à la transaction lorsque l’échange ou le transfert de crypto-monnaies sera terminé.
Grande Bretagne
Au Royaume-Uni, une procédure assez populaire consiste à obtenir une licence pour la crypto-monnaie par tous ceux qui souhaitent fournir des services liés aux actifs cryptographiques dans le pays.
Pour entrer sur le marché local, les échanges de crypto et les fournisseurs de services de portefeuille de crypto doivent obtenir une licence pour la crypto-monnaie au Royaume-Uni auprès de la Financial Supervision Authority (FCA), qui contrôle le travail des entreprises de la cryptosphère.
L’organisme de réglementation contrôle toutes les parties impliquées dans l’acquisition et la vente de crypto-monnaies en utilisant la procédure « Know Your Customer » (KYC). En outre, des procédures de diligence raisonnable (CDD) sont utilisées pour identifier les risques et fournir des mesures pour éliminer les risques identifiés. Ces mesures visent à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement des manipulations illégales dans le secteur des crypto-monnaies. Une licence de crypto-monnaie au Royaume-Uni permet de fournir correctement diverses fonctions de l’entreprise.
Canada
Selon la dernière modification de la législation canadienne, les plateformes cryptographiques locales et étrangères et les entreprises utilisant des actifs cryptographiques dans leurs activités sont classées comme des entreprises de services monétaires (ESM), qui doivent remplir toutes les obligations, y compris la mise en œuvre d’un programme de conformité complet et l’enregistrement auprès de la Centre d’analyse et de déclaration des opérations financières du Canada (CANAFE).
Lors de la création d’une entreprise au Canada, il est nécessaire de s’inscrire auprès de CANAFE pour effectuer des opérations avec des cryptomonnaies dans le cas des types d’activités suivants :
- L’extraction de crypto-monnaie permet aux investisseurs de recevoir des crypto-monnaies communes, puis de les échanger.
- Activité de trading – Les crypto-monnaies peuvent être échangées comme des marchandises conformément aux lois canadiennes.
- Activités de services de paiement – Les investisseurs peuvent créer une entreprise offrant des services de paiement en crypto-monnaie au Canada.
- Guichets automatiques cryptographiques – l’installation de guichets automatiques qui échangent de l’argent contre de la crypto-monnaie est également autorisée au Canada.
- Les plateformes d’échange de crypto-monnaie peuvent être mises en place en vertu de la loi canadienne.
Ainsi que toute activité dans le domaine des services financiers, y compris ceux fournis aux résidents du Canada depuis l’étranger, oblige l’entité commerciale à s’inscrire auprès de CANAFE (obtenir une licence), peu importe la province.
L’obtention de licences de cryptographie dans des juridictions offshore gagne également en popularité. Les Émirats arabes unis, Labuan, les îles Caïmans, les Philippines, Maurice et Vanuatu ont fait des pas significatifs dans cette direction. En 2022, de nombreux autres pays devraient officiellement rejoindre la communauté crypto. L’adoption d’une législation réglementant les activités liées aux crypto-monnaies permet aux États de contrôler au maximum la circulation des crypto-monnaies, de lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ainsi que de créer un environnement sûr pour investir des fonds.
En obtenant un statut de licence, les échanges cryptographiques et les autres fournisseurs de services gagnent en confiance auprès des utilisateurs. Il est également positif que, s’il existe des règles du jeu officielles, les établissements d’investissement et de paiement réglementés classiques pourront rejoindre la communauté cryptographique, qui auparavant ne pouvait pas le faire en raison d’obstacles réglementaires.
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