Blanchiment d’argent 0,05% de toutes les transactions en crypto en 2021 : Rapport de Chainalysis
Chaque année depuis 2017, la société d’analyse blockchain. Chainalysis publie un rapport axé sur le blanchiment d’argent et les transactions illicites passant par l’écosystème des crypto-monnaies. Le rapport de cette année résumé montre que si le montant total de l’argent blanchi a augmenté de 30 %, seule une petite fraction de l’ensemble des transactions provient d’activités illicites.
Selon le rapport, les cybercriminels qui traitent des crypto-monnaies ont un objectif commun : déplacer leurs fonds mal acquis vers un service où ils peuvent être mis à l’abri des autorités et finalement convertis en espèces. C’est pourquoi le blanchiment d’argent est à la base de toutes les autres formes de criminalité liée aux crypto-monnaies.
Augmentation nominale de 30% à partir de 2020
Les cybercriminels ont blanchi 8,6 milliards de dollars de crypto-monnaies en 2021, soit une augmentation de 30 % par rapport à 2020, si l’on en croit le montant des crypto-monnaies envoyées depuis des adresses illicites vers des adresses hébergées par des services.
Malgré cela, le blanchiment d’argent n’a représenté que 0,05% de l’ensemble du volume des transactions en crypto-monnaies en 2021, comparé au montant de la monnaie fiduciaire blanchie – 5%- qui constitue le PIB mondial. Cela souligne que le blanchiment d’argent est un fléau pour pratiquement toutes les formes de transfert de valeur économique.
L’activité de blanchiment d’argent dans les crypto-monnaies est également fortement concentrée. Alors que des milliards de dollars de crypto-monnaies sont transférés chaque année à partir d’adresses illicites, la plupart d’entre eux aboutissent dans un groupe étonnamment restreint de services, dont beaucoup semblent avoir été conçus spécialement pour le blanchiment d’argent d’après l’historique de leurs transactions.
En perturbant ces services, les forces de l’ordre peuvent frapper un grand coup contre la criminalité basée sur les crypto-monnaies et entraver considérablement la capacité des criminels à accéder à leurs actifs numériques.
DeFi joue un rôle plus important
Bien que le pourcentage global de transactions illicites soit faible, DeFi joue un rôle de plus en plus important dans le blanchiment d’argent, les protocoles décentralisés recevant 17 % de tous les fonds envoyés depuis des portefeuilles illicites en 2021, contre 2 % l’année précédente. Cela se traduit par une augmentation de 1 964 % d’une année sur l’autre de la valeur totale reçue par les protocoles DeFi en provenance d’adresses illicites. Les protocoles centralisés restent plus populaires, recevant 47 % des fonds provenant d’adresses illicites.
Globalement, si l’on se fie à la quantité de crypto-monnaies envoyées depuis des adresses illicites vers des adresses hébergées par des services, les cybercriminels ont blanchi 8,6 milliards de dollars de crypto-monnaies en 2021. Cela représente une augmentation de 30 % de l’activité de blanchiment d’argent par rapport à 2020, bien qu’une telle augmentation ne soit pas surprenante étant donné la croissance significative de l’activité de cryptocurrency légitime et illicite en 2021.
Le blanchiment d’argent en monnaie fiduciaire représente 5 % du PIB mondial.
Les cybercriminels ont blanchi pour plus de 33 milliards de dollars de crypto-monnaies depuis 2017, la majeure partie du total au fil du temps se déplaçant vers les échanges centralisés. À titre de comparaison, l’Office des Nations unies contre la drogue et le crime… estime que qu’entre 800 et 2 000 milliards de dollars de monnaie fiduciaire sont blanchis chaque année, soit 5 % du PIB mondial.
Les adresses associées au vol ont envoyé un peu moins de la moitié de leurs fonds volés sur des plateformes DeFi – plus de 750 millions de dollars de crypto-monnaies au total. Les pirates affiliés à la Corée du Nord en particulier, qui ont été responsables de 400 millions de dollars de crypto-monnaies. hacks l’année dernière, a utilisé les protocoles DeFi pour le blanchiment d’argent.
Cela peut être lié au fait que plus de crypto-monnaies ont été volées à partir des protocoles DeFi que de tout autre type de plateforme l’année dernière. Chainalysis constate également une quantité substantielle d’utilisation de mélangeurs dans le blanchiment de fonds volés.
Les escrocs, en revanche, envoient la majorité de leurs fonds à des adresses sur des échanges centralisés. Cela peut refléter le manque relatif de sophistication des escrocs.